MẪU BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ ÁP DỤNG CHO TỔ CHỨC/CÁ NHÂN KINH DOANH NGÀNH, NGHỀ PHI TÀI CHÍNH CÓ LIÊN QUAN (TRỪ CÁC TỔ CHỨC KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN, TRÒ CHƠI CÓ THƯỞNG) VÀ TỔ CHỨC KHÁC

Mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ này được ban hành kèm theo Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 9 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Mẫu này được áp dụng cho các tổ chức và cá nhân kinh doanh trong các ngành nghề phi tài chính có liên quan, nhằm thực hiện nghĩa vụ báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo quy định của pháp luật.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Báo cáo các giao dịch đáng ngờ phát sinh trong hoạt động kinh doanh.
2. Giúp cơ quan chức năng theo dõi và điều tra các hoạt động tài chính bất thường.
3. Đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền.
4. Đưa ra thông tin cần thiết để hỗ trợ các hoạt động kiểm tra, giám sát của cơ quan nhà nước.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến hoạt động kinh doanh, dịch vụ tài chính, và các giao dịch có dấu hiệu bất thường khác.

1. Báo cáo giao dịch đáng ngờ từ khách hàng cá nhân.
2. Báo cáo giao dịch từ tổ chức có dấu hiệu đáng ngờ.
3. Báo cáo các giao dịch liên quan đến tài trợ khủng bố.
4. Báo cáo các giao dịch liên quan đến rửa tiền.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức kinh doanh phi tài chính.
2. Cá nhân kinh doanh trong các ngành nghề phi tài chính.
3. Các tổ chức khác có liên quan đến giao dịch tài chính.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để hoàn thành mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ, cần chuẩn bị các hồ sơ sau:

1. Thông tin cá nhân của người lập báo cáo.
2. Thông tin về giao dịch đáng ngờ.
3. Chứng từ liên quan đến giao dịch.
4. Thông tin về khách hàng thực hiện giao dịch.
5. Các tài liệu bổ sung khác nếu có.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kính gửi

Điền thông tin về cơ quan nhận báo cáo.

2. Thông tin người lập báo cáo

Điền đầy đủ họ tên, chức vụ, và thông tin liên lạc của người lập báo cáo.

3. Thông tin giao dịch đáng ngờ

Chi tiết về giao dịch, thời gian, và các yếu tố đáng ngờ.

4. Nội dung báo cáo

Mô tả chi tiết lý do báo cáo giao dịch đáng ngờ.

5. Tài liệu kèm theo

Liệt kê các tài liệu, chứng từ liên quan đến giao dịch.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
2. Không để trống các trường thông tin bắt buộc.
3. Ghi rõ lý do và dấu hiệu đáng ngờ trong báo cáo.
4. Thực hiện báo cáo đúng thời hạn quy định.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
2. Luật Phòng, chống rửa tiền.
3. Các văn bản hướng dẫn liên quan.

Câu hỏi thường gặp

1. Ai cần nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ?

Tất cả các tổ chức, cá nhân kinh doanh trong lĩnh vực phi tài chính có liên quan.

2. Thời hạn nộp báo cáo là bao lâu?

Báo cáo cần được nộp ngay khi phát hiện giao dịch đáng ngờ.

3. Có thể nộp báo cáo qua hình thức nào?

Báo cáo có thể nộp trực tiếp hoặc qua hệ thống điện tử của cơ quan chức năng.

4. Làm thế nào để biết giao dịch nào là đáng ngờ?

Cần dựa vào các dấu hiệu bất thường trong giao dịch và thông tin từ khách hàng.

Tải miễn phí mẫu đơn

Ban có thể tải miễn phí MẪU BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ tại đây.