MẪU BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ (DÀNH CHO TỔ CHỨC KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN) là mẫu đơn được sử dụng để báo cáo các giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực bất động sản, nhằm phòng, chống rửa tiền. Đối tượng sử dụng mẫu đơn này chủ yếu là các tổ chức kinh doanh bất động sản. Mẫu đơn này được ban hành theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực từ ngày 15 tháng 9 năm 2025. Mục đích của mẫu đơn này là giúp các tổ chức thực hiện báo cáo kịp thời và chính xác các giao dịch đáng ngờ, góp phần ngăn chặn các hoạt động tài chính phi pháp.
Thông tin đầy đủ biểu mẫu
MẪU BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ (DÀNH CHO TỔ CHỨC KINH DOANH BẤT ĐỘNG SẢN) TRONG CÔNG TÁC PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
Mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ này được ban hành kèm theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 9 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Mẫu đơn này được áp dụng cho các tổ chức kinh doanh bất động sản khi phát hiện các giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu liên quan đến hoạt động rửa tiền.
Mẫu đơn dùng để làm gì?
- Báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo quy định của pháp luật.
- Đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền.
- Giúp cơ quan chức năng theo dõi và điều tra các hoạt động tài chính đáng ngờ.
- Thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước.
Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: báo cáo giao dịch mua bán bất động sản có dấu hiệu đáng ngờ, báo cáo giao dịch liên quan đến tài sản không rõ nguồn gốc, hoặc các giao dịch có giá trị lớn không tương xứng với thu nhập của cá nhân hoặc tổ chức.
- Báo cáo khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu bất thường.
- Báo cáo khi khách hàng có hành vi nghi ngờ.
- Báo cáo các giao dịch vượt quá mức quy định.
- Báo cáo khi có yêu cầu từ cơ quan chức năng.
Ai có thể sử dụng mẫu đơn?
- Các tổ chức kinh doanh bất động sản.
- Các cá nhân có liên quan đến giao dịch bất động sản.
- Các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Hồ sơ cần chuẩn bị
Để hoàn thiện mẫu báo cáo này, các tổ chức cần chuẩn bị đầy đủ thông tin và tài liệu liên quan đến giao dịch.
- Thông tin về đối tượng báo cáo.
- Thông tin về giao dịch bất động sản.
- Tài liệu chứng minh nguồn gốc tài sản.
- Thông tin về khách hàng có liên quan.
- Các giấy tờ liên quan khác (nếu có).
Hướng dẫn điền mẫu đơn
1. Thông tin người lập báo cáo
Điền đầy đủ họ tên, chức vụ và thông tin liên lạc của người lập báo cáo.
2. Thông tin về giao dịch
Cung cấp thông tin chi tiết về giao dịch đáng ngờ, bao gồm thời gian, địa điểm và số tiền giao dịch.
3. Mô tả lý do báo cáo
Giải thích lý do tại sao giao dịch được xem là đáng ngờ.
4. Cung cấp tài liệu kèm theo
Đính kèm các tài liệu chứng minh và hỗ trợ cho báo cáo.
Một số lưu ý khi lập đơn
- Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
- Không để trống các trường thông tin bắt buộc.
- Ghi rõ các dấu hiệu đáng ngờ trong báo cáo.
- Thực hiện báo cáo kịp thời theo quy định.
Căn cứ pháp lý
- Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
- Luật Phòng, chống rửa tiền.
- Các văn bản pháp luật liên quan khác.
Câu hỏi thường gặp
1. Ai cần lập báo cáo giao dịch đáng ngờ?
Tất cả các tổ chức kinh doanh bất động sản có giao dịch đáng ngờ.
2. Thời gian báo cáo giao dịch đáng ngờ là bao lâu?
Báo cáo cần được gửi trong vòng 24 giờ kể từ khi phát hiện giao dịch đáng ngờ.
3. Có cần phải nộp mẫu báo cáo cho cơ quan nào không?
Có, báo cáo cần được nộp cho Cục Phòng, chống rửa tiền - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
4. Nếu không lập báo cáo thì có bị xử phạt không?
Có, việc không lập báo cáo có thể bị xử phạt theo quy định của pháp luật.
Tải miễn phí mẫu đơn
Ban có thể tải miễn phí MẪU BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ tại đây.