MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG (128.1-TTGS_11-2018-tt-nhnn.doc)
Mẫu báo cáo thông tin về khách hàng là một tài liệu quan trọng được ban hành theo Thông tư 11/2018/TT-NHNN, áp dụng cho các tổ chức tín dụng nhằm mục đích báo cáo thông tin về khách hàng có dư nợ từ 500 triệu VND trở lên. Mẫu đơn này được sử dụng trong các trường hợp cần tổng hợp thông tin khách hàng để gửi đến Ngân hàng Nhà nước.
Mẫu đơn dùng để làm gì?
- Báo cáo số liệu về khách hàng có dư nợ từ 500 triệu VND trở lên.
- Tổng hợp thông tin khách hàng cho cơ quan quản lý.
- Đáp ứng yêu cầu pháp lý về báo cáo tài chính.
- Phân loại nợ và dự phòng rủi ro tín dụng.
Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: báo cáo định kỳ hàng tháng, báo cáo theo yêu cầu của cơ quan quản lý, báo cáo phục vụ cho việc kiểm tra nội bộ và đánh giá rủi ro.
- Báo cáo hàng tháng cho Ngân hàng Nhà nước.
- Báo cáo phục vụ kiểm tra nội bộ.
- Báo cáo theo yêu cầu của cơ quan thanh tra.
- Báo cáo phục vụ cho việc đánh giá rủi ro tín dụng.
Ai có thể sử dụng mẫu đơn?
- Các tổ chức tín dụng.
- Các ngân hàng thương mại.
- Các quỹ tín dụng nhân dân.
Hồ sơ cần chuẩn bị
Để hoàn thiện mẫu báo cáo, các tổ chức tín dụng cần chuẩn bị một số hồ sơ và tài liệu liên quan.
- Thông tin về khách hàng có dư nợ.
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Quyết định thành lập.
- Mã số thuế của khách hàng.
- Thông tin về tài sản đảm bảo.
- Thông tin về hạn mức tín dụng.
Hướng dẫn điền mẫu đơn
1. Kinh gửi
Điền tên cơ quan, tổ chức gửi báo cáo.
2. Thông tin người đề nghị
Điền thông tin người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng.
3. Thông tin báo cáo
Điền đầy đủ thông tin về khách hàng và các chỉ tiêu báo cáo.
4. Các khoản phải thi hành
Điền thông tin về các khoản nợ và dự phòng rủi ro.
5. Các khoản đã thi hành
Điền thông tin về các khoản đã xử lý trong kỳ.
6. Nội dung đề nghị
Điền nội dung đề nghị gửi đến cơ quan quản lý.
7. Danh mục tài liệu kèm theo
Liệt kê các tài liệu kèm theo báo cáo.
Một số lưu ý khi lập đơn
- Ghi chính xác thông tin khách hàng.
- Không điền số liệu vào các ô màu xám.
- Đảm bảo tính chính xác và đầy đủ của số liệu báo cáo.
- Kiểm tra lại thông tin trước khi gửi báo cáo.
Căn cứ pháp lý
- Thông tư 11/2018/TT-NHNN.
- Luật Doanh nghiệp số 68/2014/QH13.
- Các văn bản pháp luật liên quan khác.
Câu hỏi thường gặp
Mẫu báo cáo này áp dụng cho ai?
Mẫu báo cáo này áp dụng cho các tổ chức tín dụng và ngân hàng thương mại.
Thời hạn gửi báo cáo là bao lâu?
Thời hạn gửi báo cáo là chậm nhất ngày 25 tháng tiếp theo ngay sau tháng báo cáo.
Các thông tin nào cần thiết để lập báo cáo?
Các thông tin cần thiết bao gồm thông tin khách hàng, số liệu về dư nợ, tài sản đảm bảo và các chỉ tiêu khác.
Báo cáo này có cần ký tên không?
Cần có chữ ký của người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng.
Tải miễn phí mẫu đơn
Bạn có thể tải miễn phí MẪU BÁO CÁO THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG tại đây.