MẪU BÁO CÁO VỀ CẤP TÍN DỤNG ĐỐI VỚI MỘT KHÁCH HÀNG, MỘT KHÁCH HÀNG VÀ NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN

Mẫu báo cáo này được ban hành theo Thông tư 11/2018/TT-NHNN, áp dụng cho các tổ chức tín dụng nhằm báo cáo thông tin về cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan. Mẫu đơn này được sử dụng để tổng hợp số liệu cấp tín dụng và gửi đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Thống kê các khoản cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan.
2. Báo cáo các khoản cấp tín dụng vượt giới hạn.
3. Đảm bảo việc tuân thủ các quy định về cấp tín dụng theo pháp luật.
4. Cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước về tình hình cấp tín dụng.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: báo cáo cấp tín dụng cho vay, cấp tín dụng cho đầu tư, và các khoản cấp tín dụng khác.

1. Báo cáo cấp tín dụng cho vay tiêu dùng.
2. Báo cáo cấp tín dụng đầu tư dự án.
3. Báo cáo cấp tín dụng cho doanh nghiệp.
4. Báo cáo cấp tín dụng cho hoạt động thương mại.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức tín dụng.
2. Các ngân hàng thương mại.
3. Các chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm các tài liệu liên quan đến cấp tín dụng.

1. Giấy đề nghị cấp tín dụng.
2. Thông tin về khách hàng và người có liên quan.
3. Thông tin về tài sản đảm bảo (nếu có).
4. Thông tin về mục đích sử dụng vốn.
5. Các tài liệu chứng minh khả năng tài chính của khách hàng.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kính gửi

Điền tên cơ quan nhận báo cáo.

2. Thông tin người đề nghị

Điền thông tin cá nhân của người đề nghị cấp tín dụng.

3. Thông tin khách hàng

Điền thông tin đầy đủ về khách hàng.

4. Các khoản cấp tín dụng

Liệt kê các khoản cấp tín dụng theo mẫu.

5. Các khoản đã thi hành

Liệt kê các khoản cấp tín dụng đã được xử lý.

6. Nội dung đề nghị

Trình bày rõ nội dung đề nghị cấp tín dụng.

7. Danh mục tài liệu kèm theo

Liệt kê các tài liệu kèm theo hồ sơ.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
2. Kiểm tra các quy định pháp luật liên quan.
3. Thực hiện đúng thời hạn nộp báo cáo.
4. Giữ bản sao của báo cáo đã nộp.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 11/2018/TT-NHNN.
2. Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010.
3. Thông tư 36/2014/TT-NHNN.
4. Thông tư 19/2017/TT-NHNN.

Câu hỏi thường gặp

Mẫu báo cáo này được nộp khi nào?

Mẫu báo cáo này cần được nộp chậm nhất vào ngày 25 của tháng tiếp theo sau tháng báo cáo.

Các tổ chức tín dụng cần chuẩn bị gì khi lập báo cáo?

Các tổ chức tín dụng cần chuẩn bị thông tin về khách hàng, các khoản cấp tín dụng và các tài liệu liên quan.

Có cần phải nộp báo cáo nhiều lần không?

Tùy thuộc vào số lượng khách hàng và các khoản cấp tín dụng mà tổ chức tín dụng cần báo cáo.

Ai là người duyệt báo cáo?

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị nhận và duyệt báo cáo.

Tải miễn phí mẫu đơn

Bạn có thể tải miễn phí MẪU BÁO CÁO VỀ CẤP TÍN DỤNG ĐỐI VỚI MỘT KHÁCH HÀNG, MỘT KHÁCH HÀNG VÀ NGƯỜI CÓ LIÊN QUAN tại đây.