MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIẢ MẠO, GIAN LẬN, LỪA ĐẢO

Mẫu danh sách này được ban hành theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và áp dụng cho các ngân hàng, tổ chức tài chính trong việc theo dõi và quản lý các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ. Mẫu đơn này cần được điền đầy đủ thông tin để phục vụ cho công tác giám sát và phòng ngừa gian lận trong hoạt động thanh toán.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Ghi nhận thông tin khách hàng có tài khoản thanh toán nghi ngờ.
2. Phục vụ cho việc báo cáo các tài khoản có dấu hiệu gian lận.
3. Đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật về phòng ngừa rủi ro.
4. Hỗ trợ các cơ quan chức năng trong việc điều tra, xử lý các hành vi vi phạm.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: phát hiện tài khoản thanh toán có giao dịch đáng ngờ, khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng, hoặc tài khoản có dấu hiệu bất thường trong giao dịch.

1. Tài khoản nhận tiền từ nhiều nguồn không rõ ràng.
2. Khách hàng có thông tin không khớp với cơ sở dữ liệu.
3. Tài khoản có giao dịch lớn bất thường.
4. Khách hàng có lịch sử giao dịch không minh bạch.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các ngân hàng thương mại.
2. Các tổ chức tài chính.
3. Các cơ quan quản lý nhà nước liên quan.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để điền mẫu đơn này, cần chuẩn bị các thông tin sau:

1. Số giấy tờ tùy thân của khách hàng.
2. Thông tin tài khoản thanh toán.
3. Thông tin liên hệ của khách hàng.
4. Thông tin về lý do nghi ngờ.
5. Trạng thái tài khoản thanh toán.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Điền thông tin về tổ chức gửi mẫu đơn.

2. Thông tin người đề nghị

Ghi rõ họ tên, số điện thoại, địa chỉ của người lập bảng.

3. Thông tin tài khoản

Cung cấp thông tin chi tiết về tài khoản thanh toán nghi ngờ.

4. Lý do nghi ngờ

Điền lý do cụ thể theo hướng dẫn.

5. Thông tin định danh thiết bị

Ghi rõ địa chỉ MAC nếu có.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
2. Kiểm tra kỹ các lý do nghi ngờ trước khi nộp.
3. Giữ bản sao của mẫu đơn đã nộp.
4. Thời gian nộp mẫu đơn là trước ngày 10 hàng tháng.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 17/2024/TT-NHNN.
2. Các quy định liên quan đến phòng ngừa gian lận.
3. Luật giao dịch điện tử.

Câu hỏi thường gặp

Mẫu đơn này được nộp ở đâu?

Mẫu đơn này cần được nộp tại bộ phận quản lý rủi ro của ngân hàng.

Khi nào cần nộp mẫu đơn này?

Nên nộp mẫu đơn ngay khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ.

Có cần ký tên khi nộp mẫu đơn không?

Cần có chữ ký của người lập bảng và đại diện hợp pháp của ngân hàng.

Mẫu đơn này có thể tải ở đâu?

Ban có thể tải miễn phí MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIẢ MẠO, GIAN LẬN, LỪA ĐẢO tại đây.