MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN MỞ VÀ SỬ DỤNG VÍ ĐIỆN TỬ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT

Mẫu đơn này được ban hành kèm theo Thông tư số 41/2025/TT-NHNN ngày 05 tháng 11 năm 2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Mẫu đơn này được áp dụng trong các trường hợp cần lập danh sách khách hàng có dấu hiệu nghi ngờ trong việc sử dụng ví điện tử.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Ghi nhận thông tin khách hàng cá nhân có dấu hiệu nghi ngờ.
2. Quản lý và giám sát các giao dịch ví điện tử.
3. Đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính và người tiêu dùng.
4. Phục vụ cho việc điều tra và xử lý các hành vi gian lận, lừa đảo liên quan đến ví điện tử.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: phát hiện giao dịch bất thường, khách hàng thuộc danh sách cảnh báo, hoặc khi có thông tin từ cơ quan chức năng.

1. Khách hàng có giao dịch đáng ngờ.
2. Khách hàng có thông tin không chính xác trong hồ sơ.
3. Khách hàng thuộc danh sách đen của cơ quan chức năng.
4. Các giao dịch có giá trị lớn không phù hợp với lịch sử giao dịch của khách hàng.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.
2. Các cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
3. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động thanh toán điện tử.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để lập danh sách khách hàng, cần chuẩn bị các thông tin sau:

1. Tên khách hàng.
2. Số giấy tờ tùy thân.
3. Thông tin ví điện tử.
4. Thông tin giao dịch.
5. Thông tin liên hệ.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Ghi rõ tên tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.

2. Thông tin người đề nghị

Điền đầy đủ thông tin cá nhân của người lập bảng.

3. Thông tin khách hàng

Ghi rõ thông tin khách hàng nghi ngờ.

4. Các khoản phải thi hành

Liệt kê các giao dịch đáng ngờ của khách hàng.

5. Các khoản đã thi hành

Ghi rõ các giao dịch đã được xử lý.

6. Các khoản còn phải thi hành

Liệt kê các giao dịch cần tiếp tục theo dõi.

7. Nội dung đề nghị

Đưa ra các đề nghị xử lý liên quan đến khách hàng.

8. Danh mục tài liệu kèm theo

Đính kèm các tài liệu chứng minh liên quan đến khách hàng.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin khách hàng chính xác.
2. Thực hiện đúng quy trình báo cáo.
3. Giữ bí mật thông tin khách hàng.
4. Thực hiện theo hướng dẫn của cơ quan chức năng.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 41/2025/TT-NHNN.
2. Các quy định liên quan đến quản lý ví điện tử.
3. Các văn bản hướng dẫn thực hiện.

Câu hỏi thường gặp

Mẫu đơn này được sử dụng khi nào?

Mẫu đơn này được sử dụng khi phát hiện khách hàng có dấu hiệu nghi ngờ trong việc sử dụng ví điện tử.

Các thông tin nào cần thiết khi lập mẫu đơn?

Cần cung cấp thông tin đầy đủ về khách hàng và các giao dịch liên quan.

Có cần phải nộp mẫu đơn này không?

Các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử bắt buộc phải nộp mẫu đơn này khi phát hiện giao dịch nghi ngờ.

Mẫu đơn này có thể tải ở đâu?

Ban có thể tải miễn phí mẫu đơn này tại [MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN MỞ VÀ SỬ DỤNG VÍ ĐIỆN TỬ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT] tại đây.