MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG TỔ CHỨC MỞ VÀ SỬ DỤNG VÍ ĐIỆN TỬ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT

Mẫu danh sách này được ban hành kèm theo Thông tư 41/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 05 tháng 11 năm 2025. Mẫu đơn này được áp dụng trong trường hợp các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần lập danh sách khách hàng có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến gian lận, lừa đảo.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Ghi nhận thông tin khách hàng tổ chức có dấu hiệu nghi ngờ.
2. Đảm bảo việc quản lý rủi ro trong hoạt động thanh toán điện tử.
3. Cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng khi cần thiết.
4. Thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo quy định của pháp luật.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: theo dõi giao dịch đáng ngờ, báo cáo cho cơ quan chức năng, và đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính.

1. Ghi nhận các giao dịch không rõ nguồn gốc.
2. Báo cáo khách hàng có dấu hiệu gian lận.
3. Theo dõi các giao dịch lớn không phù hợp.
4. Đánh giá rủi ro của khách hàng trong việc sử dụng ví điện tử.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.
2. Các cơ quan quản lý nhà nước.
3. Các tổ chức tài chính có liên quan.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm các thông tin chi tiết về khách hàng và các giao dịch của họ.

1. Tên tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử.
2. Mã số khách hàng (CIF).
3. Số giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp.
4. Loại giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp.
5. Địa chỉ MAC hoặc thông tin định danh thiết bị.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Điền đầy đủ thông tin về tổ chức gửi mẫu đơn.

2. Thông tin người đề nghị

Ghi rõ họ tên, chức vụ và thông tin liên lạc của người đại diện.

3. Thông tin khách hàng

Điền thông tin chi tiết về khách hàng tổ chức.

4. Các khoản phải thi hành

Liệt kê các khoản cần theo dõi và báo cáo.

5. Nội dung đề nghị

Trình bày rõ lý do và nội dung đề nghị.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
2. Kiểm tra kỹ các khoản mục trước khi gửi.
3. Lưu trữ bản sao của mẫu đơn đã gửi.
4. Thực hiện theo đúng quy định của pháp luật.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 41/2025/TT-NHNN.
2. Quyết định của Ngân hàng Nhà nước.
3. Các văn bản pháp lý liên quan khác.

Câu hỏi thường gặp

1. Ai cần lập mẫu danh sách này?

Các tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử cần lập mẫu danh sách này để theo dõi các khách hàng có dấu hiệu nghi ngờ.

2. Mẫu đơn này có bắt buộc không?

Mẫu đơn này là bắt buộc đối với các tổ chức theo quy định của Thông tư 41/2025/TT-NHNN.

3. Thời gian gửi mẫu đơn là khi nào?

Mẫu đơn cần được gửi định kỳ trước ngày 10 hàng tháng hoặc khi có phát sinh thay đổi thông tin.

4. Có cần xác nhận từ cơ quan chức năng không?

Cần có xác nhận từ cơ quan chức năng trong trường hợp có dấu hiệu nghi ngờ rõ ràng.

Tải miễn phí mẫu đơn

Ban có thể tải miễn phí MẪU DANH SÁCH KHÁCH HÀNG TỔ CHỨC MỞ VÀ SỬ DỤNG VÍ ĐIỆN TỬ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT tại đây.