MẪU DANH SÁCH THẺ, CHỦ THẺ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT (ĐỐI VỚI THẺ NGÂN HÀNG)

Mẫu danh sách thẻ, chủ thẻ nghi ngờ liên quan gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật là mẫu đơn được ban hành kèm theo Thông tư số 45/2025/TT-NHNN ngày 19 tháng 11 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Mẫu đơn này được sử dụng để ghi nhận và báo cáo các thẻ ngân hàng có dấu hiệu nghi ngờ, nhằm đảm bảo an toàn trong hoạt động thanh toán.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Lập danh sách các thẻ ngân hàng nghi ngờ gian lận.
2. Theo dõi và quản lý các giao dịch bất thường.
3. Đảm bảo an toàn cho hệ thống thanh toán.
4. Thực hiện báo cáo theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: phát hiện gian lận trong giao dịch, theo dõi các thẻ có dấu hiệu bất thường, báo cáo vi phạm pháp luật và đảm bảo an toàn cho khách hàng.

1. Giao dịch có giá trị lớn bất thường.
2. Thẻ có dấu hiệu bị lợi dụng.
3. Thẻ phát sinh giao dịch tại địa điểm không hợp pháp.
4. Thẻ không thể liên hệ với chủ thẻ.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức ngân hàng.
2. Doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính.
3. Các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm các thông tin liên quan đến thẻ và chủ thẻ.

1. Thông tin về thẻ căn cước công dân.
2. Giấy tờ tùy thân của chủ thẻ.
3. Thông tin về giao dịch.
4. Lý do nghi ngờ.
5. Trạng thái thẻ.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Điền thông tin về tên đơn vị báo cáo và địa chỉ.

2. Thông tin người đề nghị

Điền thông tin cá nhân của người lập bảng.

3. Thông tin thẻ

Điền các thông tin liên quan đến thẻ ngân hàng.

4. Các khoản phải thi hành

Liệt kê các khoản giao dịch nghi ngờ.

5. Các khoản đã thi hành

Ghi rõ các giao dịch đã thực hiện.

6. Các khoản còn phải thi hành

Liệt kê các giao dịch chưa hoàn tất.

7. Nội dung đề nghị

Trình bày nội dung cụ thể về lý do nghi ngờ.

8. Danh mục tài liệu kèm theo

Liệt kê các tài liệu cần thiết.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Ghi rõ lý do nghi ngờ.
2. Đảm bảo thông tin chính xác.
3. Cập nhật thông tin kịp thời.
4. Lưu trữ hồ sơ đầy đủ.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 45/2025/TT-NHNN.
2. Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
3. Các văn bản pháp lý liên quan khác.

Câu hỏi thường gặp

Mẫu đơn này có bắt buộc phải sử dụng không?

Các tổ chức ngân hàng cần sử dụng mẫu đơn này để đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật.

Thời gian nào cần nộp mẫu đơn này?

Mẫu đơn cần được nộp định kỳ trước ngày 10 hàng tháng hoặc khi có phát sinh thông tin mới.

Các thông tin nào cần ghi trong mẫu đơn?

Cần ghi rõ thông tin về thẻ, chủ thẻ và lý do nghi ngờ.

Mẫu đơn này có thể được điều chỉnh không?

Các tổ chức có thể điều chỉnh nội dung mẫu đơn theo quy định của pháp luật.

Tải miễn phí mẫu đơn

Ban có thể tải miễn phí MẪU DANH SÁCH THẺ, CHỦ THẺ NGHI NGỜ LIÊN QUAN GIAN LẬN, LỪA ĐẢO, VI PHẠM PHÁP LUẬT (ĐỐI VỚI THẺ NGÂN HÀNG) tại đây.