MẪU KẾT QUẢ ĐÁNH GIÁ RỦI RO VỀ RỬA TIỀN (ÁP DỤNG CHO CÁC TỔ CHỨC KINH DOANH NGÀNH, NGHỀ PHI TÀI CHÍNH CÓ LIÊN QUAN)

Mẫu kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền được ban hành kèm theo Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15 tháng 9 năm 2025 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Mẫu đơn này được sử dụng để đánh giá rủi ro về rửa tiền cho các tổ chức kinh doanh trong ngành nghề phi tài chính có liên quan.

Mẫu đơn dùng để làm gì?

1. Đánh giá nguy cơ rửa tiền từ ngành, lĩnh vực và quốc gia mà tổ chức hoạt động.
2. Đánh giá nguy cơ rửa tiền từ khách hàng và sản phẩm/dịch vụ cung cấp.
3. Xác định mức độ phù hợp của chính sách, quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền.
4. Tổng hợp điểm số rủi ro và đưa ra các biện pháp quản lý rủi ro.

Các trường hợp sử dụng phổ biến bao gồm: đánh giá rủi ro trước khi ký kết hợp đồng, rà soát định kỳ về rủi ro rửa tiền, và báo cáo kết quả đánh giá cho cơ quan chức năng.

1. Đánh giá rủi ro trong các giao dịch lớn.
2. Thực hiện các biện pháp kiểm soát nội bộ.
3. Đánh giá rủi ro trong hoạt động kinh doanh mới.
4. Rà soát các mối quan hệ với khách hàng có rủi ro cao.

Ai có thể sử dụng mẫu đơn?

1. Các tổ chức kinh doanh phi tài chính.
2. Các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền cao.
3. Các tổ chức, cá nhân thực hiện nghĩa vụ báo cáo về rửa tiền.

Hồ sơ cần chuẩn bị

Để thực hiện đánh giá rủi ro, tổ chức cần chuẩn bị đầy đủ hồ sơ liên quan.

1. Thông tin về tổ chức báo cáo.
2. Thông tin về các sản phẩm, dịch vụ cung cấp.
3. Đánh giá nội bộ về phòng, chống rửa tiền.
4. Biên bản họp đánh giá rủi ro.
5. Các tài liệu pháp lý liên quan.

Hướng dẫn điền mẫu đơn

1. Kinh gửi

Điền thông tin về cơ quan, tổ chức gửi mẫu đơn.

2. Thông tin người đề nghị

Điền đầy đủ thông tin về người đại diện hợp pháp của tổ chức.

3. Thông tin báo cáo

Điền thông tin về lĩnh vực hoạt động và địa chỉ của tổ chức.

4. Các khoản phải thi hành

Liệt kê các khoản chi phí và nghĩa vụ tài chính liên quan đến việc thực hiện đánh giá rủi ro.

5. Nội dung đề nghị

Trình bày nội dung cụ thể của yêu cầu đánh giá rủi ro.

Một số lưu ý khi lập đơn

1. Đảm bảo thông tin chính xác và đầy đủ.
2. Thực hiện theo đúng quy định của pháp luật.
3. Cập nhật thông tin kịp thời khi có thay đổi.
4. Giữ bí mật thông tin của tổ chức.

Căn cứ pháp lý

1. Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
2. Quyết định số 1234/QĐ-NHNN.
3. Luật phòng, chống rửa tiền.

Câu hỏi thường gặp

Mẫu đơn này có bắt buộc phải sử dụng không?

Các tổ chức kinh doanh phi tài chính có liên quan bắt buộc phải sử dụng mẫu đơn này để thực hiện đánh giá rủi ro.

Đánh giá rủi ro phải thực hiện định kỳ không?

Có, đánh giá rủi ro cần được thực hiện định kỳ theo quy định của pháp luật.

Ai là người ký mẫu đơn này?

Người đại diện hợp pháp của tổ chức sẽ là người ký mẫu đơn này.

Mẫu đơn này có thể được điều chỉnh không?

Các tổ chức có thể điều chỉnh mẫu đơn này theo yêu cầu cụ thể của mình, miễn là vẫn đảm bảo các nội dung chính.

Tải miễn phí mẫu đơn

Ban có thể tải miễn phí MẪU KẾT QUẢ ĐÁNH GIÁ RỦI RO VỀ RỬA TIỀN (ÁP DỤNG CHO CÁC TỔ CHỨC KINH DOANH NGÀNH, NGHỀ PHI TÀI CHÍNH CÓ LIÊN QUAN) tại đây.