1. Mẫu số 01 – tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 1. Mẫu số 01 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01 – Thông tư 27/2025
1.2. Khi nào dùng
Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: kê khai tài khoản, lịch sử giao dịch, chủ tài khoản, người được ủy quyền sử dụng tài khoản.
2. Mẫu số 02 – tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán
2.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 2. Mẫu số 02 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 02 – Thông tư 27/2025
2.2. Khi nào dùng
Ví điện tử, cổng thanh toán, chuyển mạch tài chính: kê khai tài khoản ví, giao dịch nạp, rút, chuyển tiền.
3. Mẫu số 03 – tổ chức kinh doanh bảo hiểm nhân thọ
3.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 3. Mẫu số 03 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức kinh doanh bảo hiểm nhân thọ (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 03 – Thông tư 27/2025
3.2. Khi nào dùng
Doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ: kê khai hợp đồng bảo hiểm, phí đóng, hủy hợp đồng sớm, người thụ hưởng.
4. Mẫu số 04 – tổ chức kinh doanh chứng khoán
4.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 4. Mẫu số 04 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức kinh doanh chứng khoán (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 04 – Thông tư 27/2025
4.2. Khi nào dùng
Công ty chứng khoán, quản lý quỹ: kê khai tài khoản chứng khoán, lệnh mua bán, nộp rút tiền.
5. Mẫu số 05 – tổ chức kinh doanh bất động sản
5.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 5. Mẫu số 05 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức kinh doanh bất động sản (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 05 – Thông tư 27/2025
5.2. Khi nào dùng
Doanh nghiệp kinh doanh bất động sản: kê khai hợp đồng, loại bất động sản, hình thức và phương thức thanh toán; bảng mua vào, bán ra.
6. Mẫu số 06 – tổ chức kinh doanh trò chơi có thưởng
6.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 6. Mẫu số 06 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức kinh doanh trò chơi có thưởng (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 06 – Thông tư 27/2025
6.2. Khi nào dùng
Casino, trò chơi điện tử có thưởng, xổ số, đặt cược, trò chơi qua mạng viễn thông, Internet: kê khai giao dịch đổi tiền, nạp tiền, nhận thưởng.
7. Mẫu số 07 – tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính khác
7.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 7. Mẫu số 07 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN: báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính khác (Word)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 07 – Thông tư 27/2025
7.2. Khi nào dùng
Kinh doanh vàng, công chứng, kế toán, luật sư, dịch vụ ủy thác, thành lập doanh nghiệp… (trừ bất động sản, trò chơi có thưởng) và tổ chức khác.
8. Mẫu theo quy định trước: 7 mẫu Thông tư 09/2023/TT-NHNN
8.1. Ảnh mẫu và file tải
Hình 8. Mẫu theo quy định trước: bộ 7 mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ Phụ lục III Thông tư 09/2023/TT-NHNN (ảnh: Mẫu số 01)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 1)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 2)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 3)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 4)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 5)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 6)
⬇ Tải mẫu: Mẫu số 01–07 Thông tư 09/2023 (mẫu theo quy định trước) (Mẫu 7)
8.2. Khi nào dùng
Dùng để đối chiếu các báo cáo lập trước 01/11/2025. Báo cáo mới lập theo Mẫu 01–07 Thông tư 27/2025/TT-NHNN tại Mục 1–7.
9. Phần IV–VI Mẫu 05 và ví dụ (Ban biên tập)
9.1. Ảnh mẫu
Hình 9. Phần IV–VI (thông tin giao dịch đáng ngờ, công việc đã xử lý, tài liệu đính kèm) của Mẫu số 05 – trích trình bày gọn (Ban biên tập soạn)
9.2. Ví dụ cách ghi
Hình 10. Ví dụ Phần IV–VI báo cáo của doanh nghiệp bất động sản: khách hàng thanh toán tiền mặt chia nhỏ 8 lần (dữ liệu giả định)
Kiểm tra ví dụ: 8 lần nộp, mỗi lần 350–380 triệu đồng, tổng 2.940 triệu đồng (bình quân 367,5 triệu đồng/lần); phát hiện ngày 11/11/2026 (thứ Tư), lập và gửi báo cáo ngày 12/11/2026 – trong thời hạn 01 ngày làm việc kể từ ngày phát hiện.
10. Hướng dẫn cách ghi
| Phần | Cách ghi |
| Đầu báo cáo | Số báo cáo dạng abcd/yyyy; đánh dấu báo cáo mới, bổ sung hoặc thay thế báo cáo số… |
| Phần I | Đối tượng báo cáo, điểm phát sinh giao dịch; người chịu trách nhiệm phòng, chống rửa tiền; người lập báo cáo |
| Phần II | Cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch; người đại diện; chủ sở hữu hưởng lợi; thông tin bổ sung |
| Phần III | Cá nhân, tổ chức có liên quan đến giao dịch (bên mua, bên bán, người nhận…) |
| Phần IV | Loại báo cáo theo Điều 26 Luật; trạng thái giao dịch; số tiền, thời gian; mô tả lý do; cơ sở hợp lý để nghi ngờ; loại tội phạm; ngày phát hiện |
| Phần V–VI | Công việc đã xử lý (từ chối, giám sát, cảnh báo…); tài liệu đính kèm, sơ đồ dòng tiền |
| Ký | Người lập báo cáo, người kiểm soát, người đại diện hợp pháp (đóng dấu) |
11. Bảng tra chọn mẫu, thời hạn
Hình 11. Bảng tra chọn Mẫu 01–07 theo đối tượng báo cáo; nơi nhận, thời hạn, trường hợp khẩn (Ban biên tập soạn)
| ⚠ Lưu ý | Thời hạn: 03 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch hoặc 01 ngày làm việc kể từ ngày phát hiện giao dịch đáng ngờ; trường hợp khách hàng yêu cầu giao dịch có dấu hiệu tội phạm: báo cáo trong 24 giờ. | Không dùng mẫu Phụ lục III để báo cáo cơ quan nhà nước có thẩm quyền khác ngoài Cục Phòng, chống rửa tiền. | Thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ phải được giữ bí mật, không tiết lộ cho khách hàng bị báo cáo. |
Kết luận
Báo cáo giao dịch đáng ngờ lập theo Mẫu 01–07 Phụ lục III Thông tư 27/2025/TT-NHNN tùy loại hình đối tượng báo cáo, gửi Cục Phòng, chống rửa tiền đúng thời hạn tại Điều 37 Luật Phòng, chống rửa tiền. Theo dõi Kinh tế và Pháp luật (kinhtevaphapluat.vn) để cập nhật biểu mẫu mới.
| Lưu ý | Nội dung mang tính tham khảo, cập nhật đến ngày 13/11/2026. Ví dụ dùng dữ liệu giả định. |